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                        深圳公司銀行開戶為什么要到注冊地址拍照?

                        所屬欄目:開公司銀行帳戶

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                        發布日期:2020-07-23 09:12

                          近期,不少創業者也都感受到了深圳銀行對基本戶的管理制度比之前要嚴格許多,不僅凍結多家企業賬戶,而且新開戶企業審核也是十分嚴格。那么,各位創業者知道現在深圳銀行開戶為什么要到注冊地址拍照嗎?

                          1、銀行員工為賺“外快”違規開戶

                          經檢查,存在近百個用于電詐及洗錢的銀行對公賬戶,也有大量銀行對公賬戶被犯罪分子用作洗黑錢的工具,這個產業鏈中頻繁出現部分銀行員工的影,利用非法手段進行獲利!銀行對公賬戶的新設,和銀行人員離不開關系,在明知用于違法卻繼續幫助犯罪分子開戶,違反了電信詐騙的幫助信息網絡犯罪活動罪。

                          2、電詐團伙與銀行相互合作

                          這段時間不斷聽到犯罪團伙利用和銀行人員合作便利,專門成立公司、辦理工商營業執照,開設對公賬戶,然后把公司營業執照、印章、其他材料等全部打包賣給用戶。這些被買賣的“對公賬戶”,經幾道手之后,最后演變成為電信網絡詐騙團伙、境外賭博團伙的洗錢賬戶。

                          為什么部分銀行人員會選擇和犯罪團伙合作呢?據了解,犯罪團伙需要洗錢通道,銀行需要流水,銀行客戶經理需要業績。這就形成一條完整的黑色產業鏈。今年3月底至今,至少有河北邯鄲、邢臺,廣東深圳,浙江杭州蕭山,吉林四平警方通報了多起涉電詐對公賬戶黑灰產犯罪。

                          3、利用虛構地址欺騙審核

                          根據央行規定,銀行人員在辦理對公賬戶前,必須去實地查看營業執照注冊地址,要切實查驗審核賬戶開立人的真實身份,以及公司法定代表人合影留存。然而,真實的情況確是,犯罪分子在注冊營業執照時,為了達到欺騙央行,直接注冊地圖上沒有的虛假地址,在同一個門頭,同一塊牌子下面,銀行經理和公司法定代表人有多張合影。每張合影只是換張A4紙那么簡單,把牌子上的公司名稱改一下,就是一家新公司。

                          銀行開戶為什么要到實際經營地拍照?就是因為有這些不法分子擾亂市場,只要正規經營就按照正常流程開戶,不會有影響。目前銀行開戶的政策嚴格了,也希望各位創業者配合體諒一下,準備好開戶資料、地址證明材料、辦公氛圍,預約銀行上門拍照,法人全程在場,以便于早日辦理好基本戶,盡量不影響公司業務來往和資金周轉。

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