歡迎來到深圳注冊公司恒誠信財稅法一站式服務平臺

                        大額公轉私會不會被監控?有什么影響

                        所屬欄目:開公司銀行帳戶

                        閱讀量:19837

                        發布日期:2020-07-23 09:11

                          部分創業者認為,自己作為老板,公司的一切都是自己的,包括銀行賬戶的錢,自己想怎么支配都可以,轉入自己的私人賬戶也無可厚非,那你可就錯了,等到哪天賬戶被凍結了可沒有后悔藥哦,因為,大額公轉私會被銀行監控!這是怎么回事呢?

                          一、什么情況下會被監控?

                          正常情況下的“公轉私”轉賬是沒有什么嚴重問題的,也不能說明就是“公款私用”甚至“偷漏稅”,但公司與公司高管、財務、法人的私人賬戶之間出現頻繁、巨額、無正當理由的轉賬交易就會被銀行查詢和監控。

                          注:中國人民銀行新近發布的《中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知》。在深圳市及其他兩省開展大額現金管理試點。2020年10月份開始,為期兩年,對公賬戶管理起點為50萬元,對私賬戶起點分別是10萬元、30萬元、20萬元。對于一些企業通過私戶偷漏稅和公轉私再取現走賬的行為會有限制的作用。

                          二、為什么會被監控?

                          1、偷漏稅:通過私人賬戶進行沒有發票的交易、私發工資偷逃個稅的交易等等。

                          2、洗黑錢:主要是針對大額且交易頻繁的賬戶。

                          3、公款私用。

                          除此之外,還有幾種情況,即使避開了大額支付,仍可以被銀行監測出來的:

                          1、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出,與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

                          2、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。

                          3、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款,或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

                          4、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內出現大量資金收付。

                          注:

                          "短期"指10個工作日以內,含10個工作日。

                          "長期"指1年以上。

                          "大量"指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。

                          "頻繁"指交易行為營業日每天發生3次以上,或者營業日每天發生持續3天以上。

                          隨著金稅三期越來越成熟,稅務方面已走進大數據監控時代。一旦被稅務稽查,補稅事小,犯罪事大,企業和個人都會受到不同程度的影響。這就要求財務人員一定要正常操作公司銀行賬戶,企業高管要合規合法的正常經營。

                          三、哪些“公轉私”是合法的?

                          1、 發放員工工資;

                          2、 員工報銷;

                          3、 向自然人采購物資;

                          4、股東利潤分配;

                          5、支付給個人的勞務報酬;

                          6、個人獨資企業利潤分配。

                          公司銀行賬戶作為公司資金流通的重要渠道,在使用時一定要合情合理,不要頻繁、大額公轉私,在銀行嚴查、強大的金三系統下,沒有任何一家公司能做到不被監控。為了公司的正常運營,為了自己的聲名,一定要正規操作企業銀行賬戶。

                        咨詢客服
                        公司注冊

                        服務價目表

                        相關推薦

                        ? 2016 http://www.healthbookmarks.com 版權所有:深圳市恒誠信企業管理有限公司 備案號:粵ICP備13031536號-3

                        鄭重申明:未經授權禁止轉載、摘編、復制或建立鏡像,如有違反,必將追究法律責任 恒誠信常年法律顧問:廣東尚圖律師事務所

                        在線咨詢
                        免費電話
                        135 2872 1154
                        QQ咨詢
                        掃一掃

                        掃一掃
                        了解你想問的問題

                        全國免費服務熱線
                        135 2872 1154

                        返回頂部
                        国内精品自在自线 2020大学