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                        公司銀行賬戶需要從那幾個方面管理

                        所屬欄目:開公司銀行帳戶

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                        發布日期:2020-07-23 09:06

                          公司銀行賬戶有什么好管的,就那么點事情,根本不用去花時間登記臺賬、監控使用情況,平時合規轉賬,有不懂的、出現問題了找銀行就行了。這應該是一些創業者的真實想法,咋一聽好像沒有什么問題,但真的等到出問題了怎么辦呢?公司銀行賬戶一定要好好管理,具體應該從哪幾個方面管理呢?

                          一、賬戶開銷戶管理

                          銀行賬戶基本上是根據公司業務需要選擇是否開戶,遵循無業務需求不開戶的原則。需要定期對現有銀行賬戶進行清理,對已無業務需求的銀行賬戶及時銷戶。公司需制定相應的銀行賬戶開銷戶審批流程并參照執行。

                          銀行賬戶開戶應按照銀行的要求提供紅本租賃合同和水電發票、營業執照、公財私章、法人及網銀操作員的身份證原件,預約銀行上門拍照,法人全程在場。賬戶開立后應對開戶資料整理歸檔并登記臺賬以便后續管理維護。

                          不再使用的銀行賬戶應及時銷戶。銷戶時一定要打印一份一年內的賬戶明細,以備后續使用,不然會很麻煩。銷戶完成后也應及時將銷戶資料進行歸檔和臺帳維護。

                          注:外資銀行需要資料多、時間周期長,時間安排要充足,避免過于被動。

                          二、賬戶檔案及臺帳管理

                          銀行賬戶的檔案和臺帳管理因為覺得沒有太大作用,所以不夠重視,多數企業做的都不夠好,部分原因也在于財務人員的更換,沒有人愿意追究歷史問題。其實一個企業在第一次建立臺賬時是很簡單的,不會花費太多時間,長遠來看對企業大有益處。

                          1、檔案管理

                          建議按賬戶歸檔和編制檔案號,將歷年銀行反饋資料進行歸檔保存,用于日后查閱。對于銀行不反饋預留印鑒的,應復印一份預留印鑒備查。

                          2、臺帳管理

                          建議和日常用表進行整合比如賬戶余額表、資金日報表等,在方便查看的同時也方便信息的及時維護和更新。已銷戶賬戶應單獨登記臺賬,復制賬戶臺帳對應明細并增加銷戶日期即可。

                          臺賬需要登錄事項通常包括:賬戶檔案編號、戶名、帳號、開戶銀行、開戶網點、開戶日期、預留印鑒、賬戶性質、賬戶用途、網銀開通情況、存款利率、銀行聯系方式、銷戶日期、備注等。具體登記項根據各自管理需要進行增減。

                          考慮到資金安全,銀行網銀詳細信息建議進行單獨臺帳管理。通常登記信息包括:單位、銀行、客戶號、管理賬戶、證書(KEY)編號、證書有效期、操作用戶、用戶角色、用戶登錄帳號、登錄密碼(為了安全,不要直接填寫密碼,使用自己知道的小提示或暗號)、備注等。

                          三、賬戶使用維護

                          在賬戶使用過程中嚴禁外借是最基本的要求。賬戶收款要及時進行查詢確認,資金支付必須按公司管理規定審批完畢后方可進行資金支付。

                          注:1、網銀支付時至少需要兩人操作(制單、復核)。

                          2、公司發生變更,在工商變更完成后一定要到銀行備案。

                          3、定期檢查,不要成為久懸戶,無用賬戶及時銷戶。

                          4、對常用賬戶應確保網銀和轉賬憑證同時可用,確保資金的正常支付。

                          5、不要頻繁巨額公對私轉賬,不得已時應向銀行申請。

                          銀行賬戶管理無小事,每一步都很重要,如同走鋼絲,關乎企業生死存亡。只有確保每一件事情規范有序,才能保證無論何時、無論何種情況均能掌控自如,才能保證資金的安全。

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